ניהול ההשקעות שלכם- טיפים מומלצים 

השקעה בשוק ההון דורשת ידע, כלים ומשמעת עצמית. להלן מספר טיפים מועילים למי שמשקיע או מתחיל להשקיע בשוק ההון:

• לפני שאתם מתחילים להשקיע, עשו ליבון צרכים - מהן המטרות של הכסף, טווח ההשקעה שלכם, מידת הסבלנות שלכם כלפי סיכון הכסף. כדאי להיות מלווים באיש מקצוע שאתם סומכים עליו ושמבין את המטרות הפיננסיות שלכם. חשוב שתהיה מאחורי תיק ההשקעות שתבנו תוכנית פיננסית ברורה, תוכנית פיננסית שהיא תוצר של ליבון צרכים מעמיק ויצירת תיק אישי שמתאים ספציפית עבורכם.

• אל תשקיעו במשהו שאתם לא מבינים שום דבר לגביו. בקשו את כל ההסברים הנחוצים לכם כדי להבין בשפה שלכם במה אתם הולכים להשקיע.

• תמיד תהיו קצת סקפטיים – מה שנשמע יותר מדיי טוב, הוא בד"כ אכן כזה.

• אל תשימו את כל הביצים בסל אחד. תשאפו ליצור תיק השקעות מפוזר ומאוזן הן מבחינת הנכסים, הכלים הפיננסים בהם אתם משתמשים, והן מבחינה גיאוגרפית.

• אל תמנפו את עצמכם כדי להשקיע. החוב מסכן את ההשקעה, הוא פוגע בתכונה החשובה ביותר שלכם כמשקיעים – הסבלנות.

• פעמים רבות אנחנו "נתקעים" עם השקעה לא טובה וקשה לנו להודות שטעינו בבחירה. אם טעיתם בבחירת השקעה ספציפית – תודו בטעות, תמכרו ותמשיכו הלאה.

• בניהול תיק השקעות חשוב להביא בחשבון שיקולי מס בניירות ערך. אם מכרתם נייר ערך ברווח כדאי לבחון האם חלק מהמס שתשלמו יכול להיות מקוזז כנגד הפסד בנייר אחר.

• אתם צריכים לחיות עם תיק ההשקעות שלכם בשלום. אם קשה לכם לישון בלילה בגלל כל ירידה קטנה בערך ההשקעה, אז כנראה שזה לא בשבילכם וזה בסדר. תבנו תיק השקעות שמתאים לאופי שלכם ולסיכון שאתם יכולים לשאת.

• ברגע שיש לכם השקעות, צריך להתייחס אליהן. חשוב לבדוק אותן בתדירות גבוהה, להישאר מעודכנים לגבי מגמות והתרחשויות בשוק ההון ולהבין איך אלה משפיעים על ההשקעות שלכם. בשוק ההון ידע הוא המפתח להשקעה נבונה. אם אתם יודעים מראש שלא תעשו זאת, תדאגו לעטוף את עצמכם באנשי המקצוע המתאימים בשוק ההון. הזנחת ההשקעות אינה אלטרנטיבה טובה.

צריכים עזרה והנחייה אישית?

תוכלו להיעזר ביועץ השקעות מנוסה שיעזור לכם לנהל את תיק ההשקעות שלכם בצורה נבונה יותר.

הכוונה ועצה טובה היא לעיתים כל מה שאנחנו צריכים.